ようこそFP事務所MoneySmithへ

人生100年時代を安心して過ごせますか?

  • 老後の生活が不安なんですが、どうすればいいですか
  • 教育費の準備は学資保険で大丈夫ですか?
  • 住宅購入を考えているのですが、住宅ローンは払えるか不安!
  • 資産運用を考えていますが、NISAやiDeCoどれを選べばいいですか?

人生100年時代と言われるようになり、公的年金を受け取る年齢も上がってきています。

今まで日本はお金について考えなくても給与が上がり、老後は年金が受けとれるから安心と思われていました。

1960年代から日本は高度成長を遂げてきて、国が成長することにより、お金の心配をしなくても良かった時代と言われます。

しかし、1990年に入りバブル崩壊後、平成の時代は国の成長がなかった「失われた20年」とも「失われた30年」とも言われ、インフレもなかった時代です。

ただ、海外の新興国と言われる国の成長ともに、グローバル世界となったことで、海外の成長も日本に大きな影響を受け、コストプッシュ・インフレーションが起こってきています。

そんな中、預貯金や保険で、お金を貯めている方の多くが気付かずに資産の目減りが起こっているのです。ですので、ご自身では資産の目減りとなっている事に気付かず、子育てが終わりに近づいた時期に、ご夫婦の老後資金の準備が出来ていない事に気付いて、お慌ててご相談に来られます。

安心して豊かな人生を送りたい方は。ファイナンシャル・プランニングが重要です。

キャッシュフロー表作成

現状や将来のライフプランや夢や希望を伺いながら、将来キャッシュフロー表を作成します。

キャッシュフローグラフ

将来のキャッシュフローをグラフ化します。

グラフ化することで、見える化できて、問題点や改善策が見つけやすくなります。

ファイナンシャル・プランニング例

下記の表とグラフは、簡易的なファイナンシャル・プランニングを行う前と行った後のキャッシュフロー表です。

相談料やプランニング料を考慮しても2000万円近い、改善が見られます。

このメリットは、早ければ早いほど大きくなる可能性があります。相談料以上のメリットは充分にあるでしょう

ファイナンシャル・プランニング前
ファイナンシャル・プランニング後

中立的にアドバイスが出来る保険の見直し相談や住宅ローンの相談、老後資金の相談、教育資金の相談、資産運用の相談など個別でのご相談もお受けいたししますが、トータルでのご相談がお勧めです。

上記のシミュレーションのように、ファイナンシャル・プランニングを行うと、総合的に改善方法を考えていきますので、個別のご相談以上にメリットが出ますが、個別の相談でもご納得いただけるご提案が出来ます。

ご相談者様の声

尾道市 Kご家族

今後の事に対して不安に思っていましたが、とても親切丁寧にアドバイスを頂き、安心できました。

広島市 Hご家族

とても詳しい資料を用意していただき、丁寧に対応して頂いたおかげで見通しを持つことが出来ました。

色々なパターンを親身になって考え、対応して頂き、感謝しています。

また色々と相談に乗って頂きたいです。ありがとうございました。

セミナー参加者様の声

よく聞く投資用語(?)、全く自分には関係のないことと考えもしませんでしたが、ほんの少しですが、こんな流れがあることを知りました。

あまりにも無知すぎるので、行動に起こせるのは先かと思いますが、いい勉強になりました。

大変わかりやすかったです.

参考になりました。ありがとうございました。

非常に話しやすい雰囲気を持った講師の方だと思いました。ありがとうございました。

株式ゲームセミナーがあれば参加したいです

もっと株が知りたくなりました。

今回のセミナー教えてくださり、ありがとうございました。

興味のあった老後の資金や保険に関する話が聞けて良かったです。

ありがとうございました。

ゲームに夢中になってしまいましたが、変動の原因についても、もっと深く掘り下げて詳しく教えて頂ければ良かった。

楽しく勉強が出来ました。

ご相談の流れ

まずは予約を

お問い合わせフォームからや電話で、面談の予約をお取りください。

日程調整をさせて頂く案内をさせて頂きます。

面談orウェブ面談

初回面談を行います。

ご不安な事やご相談になりたい事をお聞きしながら、今後の解決策などを考えていきます。

プランニング

ご相談の内容で、総合的に判断し最善のプランニングを行います。

お考えの人生や長生きに対する対応を含めたプランニングとなります。

アフターフォロー

顧問契約を頂いた方は、コースによって定期訪問やご相談のフォローを行います。

長期的なお付き合いをお考えの方は、是非、顧問契約をお勧めです。

夢実現プランナーの吉野裕一と申します

私は、金融関係とは無縁の人生でした。しかし、家を購入しようとした時に、どうやったらお金を効率よく貯める事が出来るだろうかという事を考えた事を、きっかけにファイナンシャル・プランナーという資格を知りました。

その時に投資と言えば株という、よくある方法で株投資も始めましたが、多くの方が思う投資を始めましたが、資格取得後に、知らなくては損をする事が非常に多い事を知り、お金の価値や資金計画、節約方法などを考えるようになりました。

私自身も経験したことや多くの方が誤解している事を、わかりやすくアドバイスをしながら、安心・豊かな人生の提案を行っていきます。

あなたの人生における夢や希望を叶えていきましょう

よくある質問

ライフプランは必要ですか?

FPよしの
FPよしの

将来の事は分かりませんが、無計画よりはある程度計画をしていく事で、安心できることになりますね

保険の見直しは有料ですか?

FPよしの
FPよしの

はい、保険の無料相談は保険代理店などが保険商品を売るための相談となります。

FP事務所では、保険商品を売るためのご提案ではなく、相談される方に最善の保障などを考えますので有料となります。

FPはどんな人なのですか?

FPよしの
FPよしの

ファイナンシャル・プランナー(FP)は、お金の専門家で、ご相談に来られた方のライフプランに対するお金の不安を解消して、健全な収支をご提案します、

顧問契約のメリットはあるのですか?

FPよしの
FPよしの

顧問契約を結んでいただくと、ご相談者の情報も管理しますし、定期的なご相談もお受けできますので、メリットは大きいです。

遠方なんですが、ご相談は可能ですか?

FPよしの
FPよしの

はい、可能です。

基本的には直接の面談をお勧めしますが、ウェブ面談もお受けしております。

ZOOMなど、各種ウェブ会議システムなどにも対応しております。

相談メニュー

初回面談

8,800

お金に関するご相談だけを行う方向けのメニューです。

教育費・住宅ローン・老後資金・資産運用・保険など

初めての方は2時間

2回目以降の方は1時間

キャッシュフロー作成

33,000

現在の状況などをお伺いしながら、将来のキャッシュフロー作成を行います。

ご自身で改善策を考えたい方にお勧めです。

初回の面談料を含めた料金

3ヶ月のメールやSNSでのフォロー

ファイナンシャル・プランニング

88,000

キャッシュフロー作成しながら、提案書を作成し、将来の改善策などを具体的にご提案します。

総括的なアドバイスを受けたい方にお勧めです

初回の面談を含めた料金

3ヶ月間のメールやSNSでのフォロー

顧問契約ライト

55,000

初回の面談を含めた料金です

2年目以降も年に1回の面談が可能

2回目以降は半額で、ご相談が可能

年に1回程度のご相談をご希望の方へお勧めです

顧問契約レギュラー

110,000

年間の相談を含めた料金です

何度でも無料でご相談いただけます

しっかりとサポートをご希望の方、是非、お申し込みください

都度、ご相談をされたい方にお勧めです。

このページからの申し込みの方に特別なプレゼント

特典1:メールやSNSでのサポートの延長

キャッシュフロー表作成・ファイナンシャル・プランニングのご相談をご希望の方は通常であれば3か月間のメールやLINEなどからのサポートですが、初回面談・キャッシュフロー表作成・ファイナンシャル・プランニングを行った方は、サポートを6ヶ月間に延長します。

気軽にご連絡して、活用して下さい。

特典2:このページからの申し込みで割引

相談・キャッシュフロー表作成・ファイナンシャル・プランニングのサービスを、このページからの申し込みで、20%割引してお受けいたします。

お申し込み時に、「特典付き申込」と記載して下さい

特典3:このページからの申し込みで割引

顧問契約を結んでいただいた方へは、初年度の料金から20%の割引

先ずは、初回面談のお申し込みを頂き、お申し込み時に「特典付き申込」と申込フォームに記載して下さい

更にファイナンシャル・プランニング作成とキャッシュフロー表作成を50%割引いたします。

事務所の情報

将来の不安がある人はご相談ください

090-6575-1938